Tjänster
Effektivisera er KYC-process
Med Roarings API-integrationer och användarvänliga webbapplikation kan du hämta, verifiera och bevaka kunddata – och se till att du uppfyller lagkraven.
Introduktion
KYC i korthet
I takt med att myndigheterna tar hårdare tag mot penningtvätt och finansiering av terrorism har kraven på efterlevnad av lagar och regler ökat. Ett av dessa krav är att inhämta, dokumentera och utvärdera kunddata – en process som kallas KYC (Know Your Customer) eller kundkännedom. Bland de branscher som tvingas följa lagstiftningen finns banker och finansinstitut samt företag inom revision och redovisning, spel, försäkring, juridik och fastigheter.
Kontrollerna kräver insamling av uppgifter från olika register och källor, t ex sanktionslistor, PEP-information (person i politiskt utsatt ställning) och uppgifter om verkliga huvudmän.
Effektivisera KYC-onboarding med automatisering
Genom att automatisera din KYC-process i onboardingen av nya kunder får du effektivitet och säkerhet till en kritisk del av din compliance-strategi. Med automatiserad KYC kan du minska den manuella datainsamlingen och risken för mänskliga fel, och se till att kunddata är korrekta och uppdaterade från början. En sömlös onboarding-upplevelse förbättrar kundnöjdheten och påskyndar godkännandeprocessen, vilket gör att ditt företag kan onboarda kunder snabbare och smidigare.
Automatiserad KYC förbättrar också efterlevnaden genom att standardisera dokumentverifiering och identitetskontroller, vilket hjälper din organisation att uppfylla lagstadgade krav utan ansträngning. Med säker datahantering och strömlinjeformade arbetsflöden minskar automatiseringen inte bara kostnaderna utan frigör också värdefull tid för ditt team. Stärk dina processer med en modern och effektiv onboarding-lösning som gör det enkelt att uppfylla kraven och ökar din kundnöjdhet.
Relaterade resurser
Våra tjänster integreras enkelt i era arbetsflöden.
Applikationer
Verifiera och bevaka information via ett intuitivt webbgränssnitt.
Installera en färdig integration i Salesforce eller Dynamics CRM.
Utvecklarvänliga API:er
Integrera med oändliga möjligheter
Prova vår kostnadsfria sandboxmiljö för att komma igång, den inkluderar:
Dokumentation, utvecklarguider och support
Testobjekt för varje API
Try-API-feature som låter dig se svarsdata och struktur
Tillgänglig i Postman
Läs mer i API-dokumentationen.
-
"Våra potentiella kunder kan nu registrera sig och bli kunder 100% digitalt utan några fysiska formulär eller snigelpost."
Carl Lönndahl, Nordnet
-
"Vi kan nu hämta in all den information vi behöver bakom kulisserna, vilket möjliggör kontroller och riskanalyser baserade på kunddata i realtid."
Amalia Lundin, P:E Accounting
-
"Att gå från en manuell process till full automatisering med hjälp av data har förbättrat kundupplevelsen avsevärt."
Jenny Sjövall, SPP
Obligatoriska kontroller för kundkännedom
Oavsett vilken bransch ditt företag befinner sig i, vem kunden är och vad ditt företag gör, är vissa kontroller ett måste för att slutföra och dokumentera. De inkluderar:
Identitetskontroll
Kundens skatterättsliga hemvist.
Kontroll av affärsrelationens syfte och art.
Kontroll av politiskt utsatta personer, PEP.
Kontroll mot sanktionslistor, d.v.s. kontroll att inte kunden är upptagen på någon sanktionslista.
Kontroll av verklig huvudman, d.v.s. vem som ytterst kontrollerar ett en verksamhet.
Kontroll av verksamheters struktur för att upptäcka om de är av sådan komplicerad art att man kan misstänka penningtvätt eller finansiering av terrorism.
PEP – person i politiskt utsatt ställning
Penningtvättslagen kräver att du måste kontrollera om en kund eller potentiell kund är en så kallad person i politiskt utsatt ställning, även kallad PEP. Individer som klassificeras som PEP är antingen en person i politiskt utsatt ställning, alternativt en nära släkting eller nära medarbetare till en person med hög ställning inom staten, statligt ägda bolag eller internationella organisationer. Släktingar eller nära medarbetare benämns ofta RCA, Relatives and Close Associates. PEP kontrolleras vanligtvis bland bolagets representanter, såsom styrelseledamöter och verkliga huvudmän.
Sanktioner
EU, FN och OFAC tillhandahåller sanktionslistor med personer eller organisationer som förknippas med penningtvätt, finansiering av terrorism, korruption och/eller terrorism. Att inleda en affärsrelation med personer eller organisationer som finns med på en sanktionslista är strängt förbjudet. Vidare ska du alltid polisanmäla om du blir kontaktad av någon som finns upptagen på en sanktionslista.
Identitet
Kravet på att identifiera kunden innebär att du måste fråga efter kundens namn och andra uppgifter som kan vara relevanta, för att sedan kontrollera detta genom någon form av identitetshandling. Exempel kan det vara körkort, pass eller annan form av ID-handling. I vissa fall kan en kontroll av behörigheten som firmatecknare också vara relevant att kontrollera innan en kundrelation inleds, för att säkerställa att avtal ingås med rätt person.
Verkliga huvudmän
Att samla in information om ett företags verkliga huvudmän är en annan nyckelfaktor när det gäller KYC-processen. En verklig huvudman är en person som ytterst äger eller kontrollerar ett företag. En verklig huvudman är alltid en enskild person som är registrerad, till exempel i Sverige, hos rätt myndighet. När du inleder en affärsrelation med ett företag eller en organisation måste du ta reda på vem som äger eller har ett beslutsmandat på mer än 25%. Undantagna från kravet på registrering av verklig huvudman är bland annat statlig eller kommunal verksamhet, bolag som är noterade på en reglerad marknad och enskilda firmor.
Alternativa verkliga huvudmän
En alternativ verklig huvudman är någon som äger eller kontrollerar ett företag, en förening eller annan typ av juridisk person (men inte i den utsträckning som krävs för att definieras som verklig huvudman) eller någon som kontrollerar företaget genom styrelsemedlemskap. Om en person äger mindre än 25% anses också personen vara en alternativ verklig huvudman.
Skatterättslig hemvist
Skatterättslig hemvist avser det land där du bor permanent, betalar skatt och deklarerar din inkomst; vanligtvis där du bor eller arbetar. Den skatterättsliga hemvist är dock inte nödvändigtvis densamma som den plats där du är registrerad.
Utforska relaterad information
Redo att komma igång?
Kontakta oss om du vill veta mer om hur Roaring kan göra ditt arbete enklare.