Vad är en person i politiskt utsatt ställning (PEP) och varför är det viktigt?
En person i politiskt utsatt ställning (PEP) är en individ som har eller har haft en hög position inom en stat, regering eller en internationell organisation. Eftersom dessa personer kan ha inflytande över stora ekonomiska och politiska beslut, betraktas de som mer utsatta för korruption, mutor och ekonomisk brottslighet.
Begreppet PEP används främst inom arbetet mot penningtvätt (AML – Anti Money Laundering) och finansiering av terrorism. Företag inom finans, juridik och andra branscher som omfattas av penningtvättslagen måste ha särskilda rutiner för att identifiera och hantera affärsrelationer med personer i politisk utsatt ställning.
Varför är det viktigt att identifiera PEP?
Att identifiera och kontrollera PEP är en central del av regelefterlevnad och riskhantering för företag. Här är några viktiga skäl till varför det är nödvändigt:
1. Minska risken för korruption och mutor
PEP-personer har ofta makt att påverka ekonomiska beslut och lagstiftning. Detta gör dem mer sårbara för mutor och korruption, där affärspartners eller företag kan försöka påverka beslut i sin egen fördel. Genom att identifiera PEP kan företag minska risken för att oavsiktligt bli inblandade i olagliga affärsaktiviteter.
2. Efterlevnad av KYC
Finansiella institutioner och andra verksamheter som omfattas av penningtvättslagen är skyldiga att genomföra fördjupad kundkännedom (Enhanced Due Diligence, EDD) när de har affärsrelationer med en PEP. Det innebär bland annat att:
Samla in mer information om kundens bakgrund
Mer noggrann Bevakning transaktioner
Bedömning av ursprunget till kundens tillgångar
Underlåtenhet att följa dessa bestämmelser kan leda till höga böter och rättsliga följder.
3. Förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism
Kriminella organisationer kan utnyttja PEP för att flytta pengar genom internationella system och dölja transaktioner. Genom att ha robusta kontroller på plats kan företag identifiera misstänkta transaktioner och rapportera dem till relevanta myndigheter.
4. Skydda ditt företags rykte
Om ett företag ovetandes samarbetar med en PEP som är inblandad i korruption eller ekonomisk brottslighet, kan det leda till negativ publicitet och skada företagets anseende. Att ha effektiva processer för att identifiera politiskt utsatta personer hjälper företag att fatta mer informerade affärsbeslut och undvika riskabla partnerskap.
Utöver att identifiera personer i politiskt utsatt ställning är det också viktigt att kontrollera företag och deras företrädare mot sanktionslistor. Sanktioner syftar till att förhindra affärer med personer och företag som är kopplade till exempelvis terrorism, penningtvätt eller brott mot mänskliga rättigheter.
Hur kan företag identifiera och hantera PEP-risker?
Att manuellt kontrollera om en kund eller affärspartner är en PEP kan vara både tidskrävande och svårt. Därför använder många företag automatiserade lösningar för att säkerställa att deras PEP-kontroller är effektiva och uppdaterade.
Att ha en strukturerad process för PEP-kontroll är inte bara en juridisk skyldighet – det är också en viktig del av att bedriva en trygg och hållbar affärsverksamhet.
Med hjälp av Roarings tjänster kan företag snabbt identifiera om en kund eller affärspartner är en PEP och säkerställa regelefterlevnad och minska affärsrisker.
Vill du veta mer om hur du kan automatisera PEP-kontroller? Boka en demo med oss idag!
