Därför är det viktigt att identifiera verkliga huvudmän – kontrollera företrädarna för ett företag som du ska göra affärer med

Att veta vem du faktiskt gör affärer med är en grundläggande del av en sund och säker affärsrelation. I en tid där ekonomisk brottslighet, penningtvätt och korruption är ständiga hot mot företag och organisationer, är det viktigare än någonsin att identifiera verkliga huvudmän – alltså de fysiska personer som ytterst kontrollerar eller äger ett företag.

Många företag fokuserar på att undersöka affärspartners på organisationsnivå, men missar att granska de individer som faktiskt har inflytande bakom kulisserna. Att identifiera och kontrollera verkliga huvudmän är en avgörande del av due diligence-processen och hjälper företag att undvika risker kopplade till oseriösa aktörer.

Vad är en verklig huvudman?

En verklig huvudman är den eller de personer som ytterst äger eller kontrollerar ett företag, antingen genom direkt ägande (minst 25 % av ägandet) eller genom ett indirekt inflytande, till exempel via andra bolag eller genom fullmakter.

I vissa fall kanske det inte finns någon klart identifierbar verklig huvudman, t.ex. i stora börsnoterade företag. Om en BO inte kan fastställas är det nödvändigt att identifiera en alternativ verklig huvudmanen person som har inflytande över bolagets verksamhet, antingen genom ägande eller kontroll, men utan att uppnå den tröskel för aktieinnehav som krävs för att klassificeras som BO.

Varför det är viktigt att verifiera verkliga huvudmän

1. Efterlevnad av lagar och förordningar

Företag inom branscher som finans, juridik och fastigheter måste följa reglerna för bekämpning av penningtvätt (AML) och måste ha en process på plats för att identifiera BO. Underlåtenhet att uppfylla dessa krav kan leda till betydande böter och rättsliga konsekvenser.

2. Minska risken för penningtvätt och ekonomisk brottslighet

Genom att identifiera BO kan företag minimera risken för att oavsiktligt samarbeta med personer som är inblandade i skatteflykt, bedrägeri eller penningtvätt. Många bedrägerier sker genom komplexa företagsstrukturer som är utformade för att dölja de verkliga ägarna.

3. Skydda företagets rykte och undvika affärsrisker

Att omedvetet göra affärer med personer som är kopplade till kriminell verksamhet eller sanktionerade enheter kan skada ett företags varumärke och trovärdighet. En transparent due diligence-process som inkluderar BO-verifiering är en viktig komponent för att bygga förtroende hos kunder, investerare och affärspartners.

4. Ökad transparens och bättre affärsbeslut

Att ha fullständig information om vilka som faktiskt styr och kontrollerar ett företag gör det enklare att fatta informerade affärsbeslut. Det hjälper också till att bedöma om en affärspartner har långsiktiga och seriösa intentioner.

5. Undvika kopplingar till personer som är föremål för sanktioner eller högriskländer

I och med att fler länder inför sanktioner mot individer och företag, är det avgörande att företag kan identifiera kopplingar till högriskpersoner eller organisationer som står på sanktionslistor. Att omedvetet bryta mot sanktioner kan få allvarliga konsekvenser.

Upptäck Roarings lösningar för kontroller av verklig huvudman

Roaring erbjuder skräddarsydda lösningar för företag som vill effektivisera sina efterlevnadsprocesser. Läs mer om våra tjänster för kontroll av verkliga huvudmän och alternativa verkliga huvudmän.