Bästa praxis för att implementera en KYC -process i ditt företag

Att implementera en Know Your Customer-process (KYC) är viktigt för företag som vill följa reglerna för bekämpning av penningtvätt (AML). KYC är en process genom vilken företag verifierar sina kunders identitet för att säkerställa att de är de som de utger sig för att vara. I det här inlägget kommer vi att diskutera de bästa metoderna för att implementera en KYC -process i ditt företag.

1. Definiera KYC processen

Det första steget i implementeringen av en KYC -process är att definiera den. Detta bör inkludera att identifiera de typer av kunder som ni kommer att behöva verifiera, den information som ni kommer att kräva från dem och de steg som ni kommer att vidta för att verifiera deras identitet.

2. Genomföra riskbedömningar

Att genomföra riskbedömningar är ett viktigt steg i KYC processen. Detta innebär att identifiera och bedöma de potentiella risker som är förknippade med varje kund, baserat på faktorer som deras ursprungsland, vilken typ av verksamhet de bedriver och vilken typ av transaktioner de genomför. Detta kommer att hjälpa dig att avgöra vilken nivå av due diligence som krävs för varje kund.

3. Hämta in och verifiera kundinformation

Nästa steg är att samla in och verifiera kundinformation. Detta inkluderar information som kundens namn och adress. Samt information om det företag de representerar, såsom verkliga huvudmän, koncernstruktur och kontroll av att företagsrepresentanterna inte förekommer på PEP- och sanktionslistor.

4. Använda lämplig teknik för KYC

Att manuellt arbeta med KYC kan vara en riktig pina, därför är det till stor hjälp att göra det antingen delvis automatiserat eller helt automatiserat. Båda dessa kan vi på Roaring hjälpa dig med. För en delvis automatiserad process passar vår webbtjänst Roaring Web utmärkt. Här kan du enkelt leta upp all information du behöver, samt använda färdiga KYC formulär.

Om du istället vill integrera och skapa en helt automatiserad process är vår integrationssvitperfekt för dig. Här kan du välja och vraka bland de API:er du behöver, samt aktivera vår bevakning -lösning för att se till att du alltid är uppdaterad.

5. Bevaka kundaktiviteter

Det sista steget i KYC -processen är att bevaka kundaktiviteten. Detta innebär att regelbundet granska kundkonton för misstänkt aktivitet och genomföra löpande due diligence för att säkerställa att kundinformationen förblir korrekt och uppdaterad. För att hjälpa dig att se till att du alltid är uppdaterad med de senaste förändringarna erbjuder vi bevakningslösningar i både webbaplikationen och via webhooks.

Slutsats

Sammanfattningsvis är det viktigt att implementera en KYC -process för företag som vill följa AML-reglerna. Genom att definiera processen, genomföra riskbedömningar, samla in och verifiera kundinformation, använda lämplig teknik och bevakning aktivitet kan företagen säkerställa att de effektivt hanterar de risker som är förknippade med deras kunder.