Know Your Business (KYB) - bekräfta ett företags legitimitet
Know your business (KYB) är en verifieringsprocess som lagliga organisationer måste följa för att veta vem de gör affärer med. Detta hindrar oärliga och bedrägliga företag från att slinka igenom sprickorna och förhindrar att olaglig transaktionsverksamhet kommer in i de finansiella systemen.
Vad är skillnaden mellan KYB och KYC?
KYB liknar KYC (Know Your Customer) i det att de båda har det gemensamma målet att låta ditt företag följa AML-reglerna (Anti Money Laundering), vilket skapar en säkrare miljö för transaktionsverksamhet. Den största skillnaden är att KYB fokuserar på företag, medan KYC är till för privatpersoner.
KYB-processer
KYB-processer innebär vanligtvis insamling av information som företagets namn, adress och identitetshandlingar samt dess finansiella och transaktionshistorik. Denna information används för att verifiera företagets identitet och för att bedöma dess riskprofil.
Även om KYB fokuserar på företag är det viktigt att komma ihåg att det bakom varje transaktion finns en individ eller enhet. Detta är känt som UBO, eller Ultimate Beneficial Owner.
Sammanfattningsvis
I dagens globaliserade affärsmiljö blir det allt viktigare för organisationer att granska sina partners och kunder ordentligt för att skydda sig mot potentiella risker. Genom att implementera en robust KYB-process kan företagen säkerställa att de har att göra med välrenommerade och pålitliga företag, och undvika potentiella böter och skadat rykte.
Förutom att skydda mot ekonomisk brottslighet kan KYB också hjälpa företag att bygga upp förtroende och tillit till sina partners och kunder, och skapa långsiktiga relationer som bygger på ömsesidig respekt och förståelse. Genom att ta sig tid att korrekt verifiera sina affärspartners identitet kan organisationer skapa en grund av förtroende som är avgörande för framgång i dagens snabba och mycket konkurrensutsatta affärsvärld.
Vill du veta hur Roaring kan förenkla din KYB-process?
Boka en demo så pratar vi mer.
