Garantum skapar värde genom att förbättra processer
Garantum Fondkommission, en premiumleverantör av finansiella tjänster, har nyligen genomfört betydande förändringar i sin arkitektur genom att byta sitt centrala back-end-system. Ett av de främsta målen med projektet har varit att förbättra KYC-processerna, både ur ett kvalitets- och effektivitets perspektiv. Bättre KYC-data kommer i sin tur att stärka Garantums möjligheter att bekämpa penningtvätt.
För att bedöma kundrisk och uppfylla regulatoriska krav måste finansiella tjänsteleverantörer genomföra en rad kontroller, både vid kundonboarding och löpande under kundrelationens livscykel. Dessa kontroller har tidigare krävt en stor mängd manuellt arbete.
- Onboardingprocessen brukade vara tidskrävande för oss, och vi använde flera leverantörer, system och integrationer för att hantera den, säger Martin Skugge, IT-chef på Garantum.
– Att arbeta med Roaring innebar att vi kunde automatisera en stor del av vår insamling av KYC-data genom en leverantör, vilket har gjort det möjligt att förbättra vår process och datakvalitet samtidigt som behovet av administrativt arbete har minskat.
Från manuellt till automatiserat
Integrationen av Roarings tjänster har möjliggjort en högre grad av automatisering i KYC-processerna. Exempel på detta inkluderar skapandet av en automatiserad riskbedömning vid onboarding av nya kunder, samt möjligheten att få omedelbara push-notifikationer vid förändringar i kunddata genom en webhook-lösning.
– Genom att använda Roarings tjänster har vi kunnat minska den tid vi lägger på administration, och därmed de kostnader som är förknippade med det. Dessutom har processkvaliteten förbättrats eftersom den mänskliga faktorn i princip har tagits bort ur ekvationen. Att PEP, sanktionslistor och UBO-data skickas direkt in i kärnsystemen i realtid är bara ett exempel på hur våra processer har effektiviserats.
– Implementeringen av API:et Signing Combinations är ett annat exempel som har haft stor inverkan, eftersom det tidigare var tidskrävande att manuellt verifiera undertecknare.
- Nu kan vi verifiera signeringskombinationer direkt i stället för att förlita oss på manuella processer på olika plattformar och i olika verktyg. En tekniskt briljant lösning, fortsätter Martin.
All kunddata på ett och samma ställe
Garantums lösningar har lagt grunden för ett fullständigt skifte när det gäller KYC. Från att ha krävt flera oberoende steg i processen, med data som lagras och bearbetas i olika system, samlas och lagras nu de flesta data automatiskt i samma system där alla transaktioner görs.
– Det är en stor fördel för oss att ha all data vi behöver för att ta emot, kontrollera och övervaka en kund på ett och samma ställe. Dessutom är vi nu redo att bygga upp och lansera en helt digital process för kundintroduktion för de vanligaste fallen. Genom att automatisera allt som kan automatiseras frigörs också tid för att utföra de kontroller som måste vara manuella, vilket förbättrar kvaliteten även på dessa.
– Det handlar om att förbättra affärsprocesser för att skapa värde, något som Roarings tjänster har möjliggjort för oss, avslutar Martin.
Garantum erbjuder personlig vägledning genom finansiella rådgivare samt finansiella tjänster och produkter av högsta kvalitet.
