Skillnaden mellan KYC och AML
Vad är KYC och AML, och vad är skillnaden mellan dem? Utforska de viktiga rollerna för KYC och AML i den finansiella sektorn och den strategiska betydelsen av dessa begrepp för företag. Lär dig mer om riskerna med bristande efterlevnad och hur Roaring kan förbättra dina innovativa lösningar.
Förståelse för KYC och AML
KYC (Know Your Customer) är processen för att verifiera en kunds identitet innan de får tillgång till ett företags produkter eller tjänster. Detta innebär att man inhämtar personliga identitetshandlingar, identitetsverifiering av tredje part och bedömning av riskprofiler. Det primära målet är att förhindra identitetsstöld, bedrägerier och kriminell verksamhet.
AML (Anti-Money Laundering) omfattar lagar, regler och rutiner som syftar till att förhindra och upptäcka penningtvättsaktiviteter. Penningtvätt innebär att intäkterna från olaglig verksamhet döljs som legitima medel. AML-åtgärder inkluderar bevakning finansiella transaktioner, att genomföra due diligence på kunder och att rapportera misstänkta aktiviteter till myndigheter.
Även om de är separata är KYC och AML intimt sammankopplade. KYC utgör en kritisk komponent i efterlevnaden av AML, vilket gör det möjligt för företag att identifiera och verifiera kunders identiteter och bedöma potentiella risker för penningtvätt. Efterlevnaden av AML är i sin tur beroende av KYC information för att upptäcka misstänkta aktiviteter och förhindra penningtvätt.
Varför KYC & AML är avgörande för företag
För företag är det absolut nödvändigt att följa både KYC och AML för att förhindra ekonomisk brottslighet, upprätthålla regelefterlevnad och skydda anseendet. Bristande efterlevnad riskerar betydande böter, rättsliga påföljder och skadat rykte. Effektiv implementering av KYC och AML handlar inte bara om att följa lagar och regler - det är en strategisk manöver för att skydda kunder, rykte och slutresultat.
I Sverige gäller penningtvättslagen inte bara för den finansiella sektorn utan också för olika affärssektorer, i syfte att säkerställa efterlevnad och förhindra ekonomisk brottslighet. De vanligaste branscherna som omfattas av AML-lagen inkluderar elektronisk valutahandel, betalningsinstitut, försäkring, redovisning, revision, fastigheter och spelbolag. Dessa sektorer är skyldiga att följa och verka under AML-regler, vilket fungerar som ett skydd mot risker för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Kostnaderna för efterlevnad
I genomsnitt härrör cirka 50% av kostnaderna för regelefterlevnad, oavsett företagets storlek, från manuellt arbete. För mindre företag i Europa och USA är dessa siffror ännu högre, där manuellt arbete står för cirka 62% respektive 74% av de totala efterlevnadskostnaderna. Studier understryker de negativa effekterna av ökade efterlevnadskrav, som påverkar kundintroduktionen, medarbetarupplevelsen och den övergripande produktiviteten. Detta skapar en utmanande cykel som visar sig vara svår att bryta. Genom att automatisera delar av processen för regelefterlevnad ökar inte bara effektiviteten, utan det finns också en lukrativ möjlighet till kostnadsbesparingar.
Överensstämmelse med Roaring
Roaring framstår som en pålitlig partner med djupgående expertis inom KYC och AML-processer. Vårt engagemang för innovation, skräddarsydda lösningar och en strävan efter enkelhet genom automatisering gör oss till ett förstahandsval för företag.
Är du redo att lyfta din strategi? Kontakta Roaring nu och upptäck hur vi kan hjälpa er att navigera i komplexiteten kring regelefterlevnad med banbrytande, innovativa lösningar.
Läs mer om AML och hur ni kan effektivisera era efterlevnadsprocesser här
