Ny rapport från Polismyndigheten om utsatta områden och penningtvätt

I december 2022 publicerade Polismyndigheten rapporten "Exponerade områden och penningtvätt".

Utsatta områden definieras som lokalsamhällen som påverkas av organiserad brottslighet. Kopplingen mellan utsatta områden och förekomsten av penningtvätt är påtaglig och ofta relaterad till den frekventa användningen av kontanter. Misstänkt aktivitet som rapporteras till Financial Intelligence Unit (FIU) är ofta relaterad till kontanter som kan kopplas till grov organiserad brottslighet.

En intressant iakttagelse i rapporten är att kontantuttag är vanligare bland ungdomar i utsatta områden. Detta skiljer sig från den allmänna utvecklingen i resten av landet, men ligger väl i linje med narkotikahandeln i dessa områden.

Rapporten belyser också hur företag används som verktyg för organiserad brottslighet. Det är genom företag man t.ex. kan få stora utbetalningar från välfärdssystemet, göra skumma skatteaffärer och hantera kontanter på bedrägliga sätt. 

Ett stort antal penningtvättsbrott utförs genom bolag. Trots detta är det endast en liten andel som rapporteras till FIU. Detta är något som måste förändras om större brott ska kunna stoppas.

Hur kan reglerade företag rapportera misstänkt penningtvätt i större utsträckning och hur kan de mer effektivt lokalisera de skyldiga? 

För att bättre kunna upptäcka brottslig verksamhet måste du ha ett effektivt system som används för riskbedömning av dina kunder. Systemet måste också kunna bevaka transaktioner och kontrollera företagsinformation, vilket underlättar upptäckten av misstänkt verksamhet. 

En reglerad verksamhet behöver följa specifika regler. Detta inkluderar kontroll av ett företags styrelseledamöter, verkliga huvudman, PEP och sanktioner, ägarstruktur, adress (t.ex. om företaget är beläget i ett utsatt område), finansiell information och juridisk information om det kontrollerade företaget och personerna bakom företaget.

Att hålla reda på all denna information kan vara en skrämmande uppgift eftersom det kräver en hel del tidskrävande manuellt arbete. Därför är det bra att ha ett system som automatiskt uppdaterar ändringar på löpande basis.

Roaring's tjänster kan hjälpa dig med detta. 

Tillsammans kan vi göra en enorm skillnad när det gäller att förebygga den brottslighet som vi ser i samhället idag!

Läs mer om rapporten och ta del av den fullständiga rapporten här.