Hur Kleer säkerställer efterlevnad genom realtidsdata och automatisering
De skärpta AML-reglerna ställer allt högre krav på svenska företag att stärka sin kundkännedom och uppfylla strikta efterlevnadskrav. Kleer såg möjligheten och utnyttjade realtidsdata och automatisering för att förbättra AML- och KYC-processerna. Genom att integrera kunddata-API:er genomförde de noggranna granskningar och effektiviserade efterlevnadsarbetet, vilket minskade det manuella arbetet och fördelade ansvaret inom organisationen. Införandet av övervakningslösningar stärkte dessutom processens kvalitet ytterligare och minimerade administrationen.
De skärpta kraven på efterlevnad av penningtvättsregler från myndigheter ökar pressen på svenska företag att ha djupare kunskap om sina kunder än någonsin tidigare. Riskbedömningar, datainsamling och noggrannhet, uppdatering av information samt rapportering av misstänkta aktiviteter till myndigheter. Listan över myndighetskrav kan göras hur lång som helst.
Amalia Lundin, produktägare på Kleer
Vissa branscher har nyligen hamnat under lupp och fått dryga böter till följd av bristfälliga processer, avsaknad av korrekta kunddata eller till och med möjliggörande av penningtvätt. Bilhandlare, försäljare av exklusiva varor, såsom klockor eller smycken, samt fastighetsbranschen är bara några av de branscher som nyligen har fått känna av lagens skarpa tillsyn.
Redovisningsbranschen är en annan sektor som utreds och står under tillsyn av länsstyrelsen i Sverige. Företag står nu inför ett tidskrävande, resurskrävande och specialistberoende efterlevnadsarbete för att undvika rättsliga problem.
Branschinnovatörerna Kleer såg en möjlighet i de ökade kraven på att förbättra AML- och KYC-processer genom realtidsdata och automatisering.
– Kraven på regelefterlevnad är ganska hårda, särskilt när man har vissa tillstånd från Finansinspektionen. Vi måste kunna säkerställa full KYC-efterlevnad , samt flagga om vi misstänker penningtvätt eller andra oegentligheter. Detta sätter press på oss att inte bara hitta lösningar, utan att hitta lösningar som är långsiktiga och hållbara för vår verksamhet, säger Amalia Lundin, produktägare på Kleer.
Lösningen
Genom att integrera kunddata-API:er i sin plattform genomför Kleer granskningar av kundinformation, inklusive styrelsemedlemmar, firmatecknare, verkliga huvudmän och deras respektive status på PEP-, RCA- och sanktionslistor.
Att använda API:er för att samla in och verifiera data har gjort att efterlevnadsarbetet nu är smidigt och enkelt, vilket minskar tidskrävande administrativt arbete samtidigt som det säkerställer processens kvalitet.
Kleer menar att detta har gjort det möjligt för dem att fördela ansvaret på fler personer i organisationen, utan att det blir en börda eller tung arbetsbelastning.
– Med Roarings API-tjänster kan vi samla in all nödvändig information innan vi genomför en kvalificerad riskanalys och bedömning i vårt eget gränssnitt. Detta gör det möjligt för våra chefer att utföra kontroller och analysera risker baserat på korrekt, realtidsuppdaterad kunddata. Lösningen är skalbar i takt med att vi växer och minskar vårt manuella arbete, vilket är fantastiskt, säger Amalia Lundin.
Tillför mer värde
Utöver den framgångsrika lanseringen av API-lösningar som underlättar KYC-processen har Kleer implementerat bevakning av kunddata. Detta har ytterligare minskat det manuella arbetet, då konsulter nu enbart behöver reagera på automatiska notifieringar om avvikelser istället för att manuellt uppdatera data för att upptäcka dem.
Införandet av en bevakning via webhooks har också gett en högre grad av komfort och säkerhet i processen, eftersom även de mest regelbundna uppdateringarna av kunddata har tidsperioder mellan sig där man inte vet vad som händer med data. Amalia förklarar det:
– Vi implementerade webhook-övervakningstjänsten, som förmodligen är den viktigaste delen av lösningen vi har byggt. Detta har tillfört stort värde för oss, eftersom konsulterna endast behöver agera vid avvikelser. Det ger en ökad trygghet i processens kvalitet samtidigt som administrationen minimeras.
Kleer förändrar hur världen ser på redovisning. Deras passion ligger i att skapa moderna, skalbara och automatiserade finansiella processer som minimerar risk och administration. Kleer har för närvarande 150 anställda experter inom redovisning, mer än 800 kunder och 20.000 aktiva användare.
