Juridisk information = en avgörande del i riskbedömning
Genom att använda juridisk information i affärsbeslut kan du kontrollera om en potentiell eller befintlig företagskund förekommer i något juridiskt sammanhang. På så sätt kan ni stärka hela er onboardingprocess och minska risken för dåliga affärsbeslut. Men vad ska du göra när du stöter på ett företag som är inblandat i ett juridiskt sammanhang? Vilka är de röda flaggorna? Och vad är värdet av historisk information?
Statistisk ökning av återfall i brottslig verksamhet
Enligt statistik från Brå, en svensk statlig förvaltningsmyndighet, ökar risken för återfall i brottslig verksamhet under de tre första åren efter avtjänat straff. Från 25% under det första året, till 35% under år två och så mycket som 40% under år tre.
Den statistik som Brå presenterat visar också att det finns en skillnad i återfallsfrekvensen beroende på den tilltalades ålder. Det finns en tydlig topp i åldersgrupperna 18-20 år (32 %) och 21-39 år (27 %).
Betydelsen av historisk information
Även om en tidigare dom inte är en 100-procentig garanti för återfall i brott är det en potentiell varningssignal som du bör titta närmare på och undersöka närmare. Kontrollera vilken typ av brott som begicks, den dömda personens ålder och hur många år som har gått sedan brottet begicks. Ta sedan ett välgrundat beslut om huruvida detta är en person som du vill göra affärer med eller inte.
Nedan följer tre exempel på olika fall där en tidigare fällande dom har olika inverkan på dina affärsbeslut.
Ex.1 Bank onboarding
En ny företagskund vill registrera sig och använda bankens tjänster. Den juridiska bakgrundskontrollen av kunden visar dock att en av deras styrelseledamöter tidigare är dömd för penningtvätt.
Ex.2 Kontroll av leverantörer
En leverantörsupphandling mellan två parter pågår och köparen vill kontrollera leverantörens juridiska bakgrund innan avtalet undertecknas. Bakgrundskontrollen resulterar i tre tidigare bedrägeridomar för den verkliga huvudmannen i företagets styrelse.
Ex.3 Trafikförseelse
Företaget är inte inblandat i någon brottslig verksamhet. En styrelseledamot döms dock för en trafikförseelse. Vilket kanske inte påverkar vare sig onboardingprocessen i det första exemplet eller leverantörskontrollen i det andra exemplet.
Vad är Roaring:s API för juridisk information och hur fungerar det?
För att hjälpa företag att minimera risken för dåliga affärsbeslut har vi skapat en juridisk informationstjänst. Den finns tillgänglig antingen som ett API för integrering i ditt system eller i vår webbapp. Med API:et för juridisk information kan du kontrollera om en potentiell eller befintlig företagskund förekommer i något juridiskt sammanhang. På så sätt kan du stärka hela din onboardingprocess och minska risken för dåliga affärsbeslut.
Hjälper dig att skapa en smidig onboarding-process för dina potentiella kunder, där urvalet sker bakom gardinerna.
Minimera risken för bedrägerier och säkerställa efterlevnad av lagar och regler.
Spara tid på bakgrundskontroller och due diligence och se till att din affärsrelation är solid.
Ange bara det företags-ID som du vill kontrollera och API kommer att göra en sökning på det företaget, dess styrelse och andra officiella roller. Om en post hittas kan du samla in och ladda ner det fullständiga juridiska dokumentet (som en Pdf) för ytterligare utredning, om det behövs.
