Gästblogg: Kom igång med Client Lifecycle Management
Efter den inledande anpassningen till AML-, KYC - och CTF-reglerna letar banker och finansinstitut nu efter sätt att göra efterlevnad till en konkurrensfördel snarare än ett enkelt måste för att undvika böter. Alltför länge har efterlevnad och riskhantering av AML, KYC och CTF varit en del av organisationens rutiner, separerad från kärnverksamheten. De investeringar ni gör för att anpassa er till ständigt föränderliga regelverk är nu det som eventuellt kan särskilja er från era konkurrenter. På vilket sätt? Hantering av kundens livscykel.
Vad är Client Lifecycle Management?
Client Lifecycle Management (CLM) är processen att göra compliance till en del av er kärnverksamhet, kundservice och försäljning. Strängare regler och ökande kundkrav har gjort det svårare att hålla koll på varje individs behov. Genom automatisering och användarcentrerade processer kommer compliance-relaterade uppgifter att ge dig de data och den överblick du behöver för att verkligen lära känna dina kunder. Inte bara för att följa AML-, KYC - och CTF-reglerna, utan också för att ge kunderna de tjänster de behöver mest.
Finansiella tjänster är en viktig del av allas vardag och behovet av system som ger finansiella institutioner både lagstadgad kontroll och kundöversikt växer. Client Lifecycle Management-lösningar är en kombination av ett efterlevnadssystem och ett CRM-system, och kan enkelt integreras med dina befintliga lösningar för att göra livet enklare för dig och användarvänligt för dina kunder.
Utöver AML och KYC
Philip Røer, VD på Stacc Quesnay
En CLM-lösning innehåller alla de compliance-funktioner som du som finansiellt institut behöver för att uppfylla kraven. Onboarding och originering, säker signering, AML/ KYC -kontroller och löpande due diligence är de grundläggande elementen i både en efterlevnadslösning och en CLM-lösning.
Det som skiljer de två åt är CLM:s fokus på att använda den information ni får om era kunder för att bättre anpassa er till deras finansiella behov. Detta skapar ett samarbete mellan compliance-medarbetare och försäljningsavdelningen, vilket kommer att ge värde vid merförsäljning och korsförsäljning.
Genom att använda en CLM-lösning över tid får du insikt i vad din målgrupp behöver i olika skeden, åldrar och situationer, vilket skapar möjligheter för exakta åtgärder för marknadsföring och försäljning.
De 5 viktigaste funktionerna i en CLM-lösning
En effektiv CLM-lösning består av flera funktioner, här är några av de viktigaste.
Automatisering:
När din kundbas växer och kundernas behov eskalerar är automatisering avgörande för att få fullständig kontroll. Genom arbetsflöden som hämtar den information du behöver för att hålla koll på AML och KYC regler, samt förändringar i en kunds finansiella preferenser, behöver du inte hantera varje kundrelation manuellt.
Kundportal:
En portal med en komplett kundöversikt för varje individ eller företag är viktig för att verkligen förstå dina kunders behov och hur de förändras. Med all nödvändig information samlad på ett ställe kan du spåra förändringar i kundens beteende och upptäcka nya behov. Detta samtidigt som du håller koll på relevanta compliance-uppgifter relaterade till en person eller ett företag.
Integrationer:
En flexibel lösning som enkelt kan integreras med era befintliga system är ett måste när ni väljer leverantör av Client Lifecycle Management. Sömlösa anslutningar till dataleverantörer, officiella register, mediagranskningar och CRM är avgörande för att få den information du behöver, när du behöver den.
Åtkomsträttigheter:
För banker och finansinstitut omfattar efterlevnad inte bara KYC, AML, CTF och MiFID II. GDPR-efterlevnad är lika viktigt när man hanterar känslig och personlig information. Olika åtkomsträttigheter för dina anställda och medarbetare säkerställer att rätt personer har tillgång till rätt information.
Varningar:
En funktion som meddelar dig om förändringar och möjligheter för varje kund eller företag eliminerar många tidskrävande uppgifter. Med en varningsmonitor kan du spåra förändringen och ringa in vilken situation som har lett till en förändring i kundens information.
Stacc Quesnay tillhandahåller en omfattande Client Lifecycle Management (CLM) lösning/plattform för den nordiska marknaden. Roaring data används för att möjliggöra sömlösa KYC och AML-kontroller inom plattformen.
