Effektiva verktyg för PEP-granskning och sanktionskontroller
För företag som verkar i en komplex regleringsmiljö är efterlevnad av regler för bekämpning av penningtvätt (AML) en kritisk prioritet. En viktig del i detta arbete är att identifiera PEP:er (personer i politiskt utsatt ställning) och säkerställa att sanktioner efterlevs. Med ökande krav på förbättrad kundkännedom behöver företag effektiva och tillförlitliga verktyg för att hantera PEP-screening och sanktionskontroller på ett effektivt sätt.
Vad är en PEP?
En politiskt exponerad person är en individ som innehar en framstående offentlig funktion, samt deras nära medarbetare eller familjemedlemmar. På grund av sina positioner löper dessa individer en ökad risk för att vara inblandade i korruption eller penningtvätt. Det är därför av yttersta vikt att företag identifierar och bevakar förändringar gällande PEP:er noggrant för att undvika rättsliga påföljder och andra risker.
Betydelsen av PEP-register
Ett PEP-register är en oumbärlig resurs för att uppfylla de krav som ställs på regelefterlevnad. Det tillhandahåller uppdaterade och verifierade listor över PEP-individer och deras närstående relationer (RCA) och gör det möjligt för företag att genomföra noggranna kontroller vid onboarding och löpande övervakning. Ett korrekt och tillförlitligt PEP-register bidrar till:
Effektiv sökning: Snabb och smidig identifiering av individer som klassificeras som PEP.
Förbättrad kvalitet: Tillförlitlig och noggrann verifiering av kund- och partnerinformation mot en pålitlig källa.
Sömlös PEP-kontroll: Säkerställ AML-efterlevnad och minimera operativa risker genom automatisering.
Varför sanktionskontroll är avgörande
Sanktioner utfärdade av tillsynsmyndigheter har som syfte att förhindra att högriskindivider och organisationer utnyttjar finansiella system för olagliga ändamål. Noggrann och konsekvent sanktionskontroll är därför avgörande för att undvika oavsiktliga lagbrott. För att säkerställa detta bör företag implementera processer som inkluderar:
Regelbundna uppdateringar från globala sanktionslistor.
Integration med realtidsverktyg för omedelbara varningar.
Noggrann dokumentation av alla åtgärder som vidtas i samband med due diligence.
